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Conseils en placement privés MD

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Conseils en placement privés MD

Plus la taille et la complexité de votre portefeuille de placements augmentent, plus il vous faut de temps et de connaissances pour le gérer. Pour répondre à vos besoins en constante évolution ou vous libérer des responsabilités et de la prise de décisions quotidiennes relatives à votre portefeuille, Conseils en placement privés MD (CPPMD) vous offre des services de gestion discrétionnaire ainsi que l’expertise personnalisée d’un gestionnaire de portefeuille de CPPMD et d’un conseiller MD attitrés.

CPPMD est la plus importante société de conseils en placement privés n’appartenant pas à une banque au Canada1 : elle gère plus de 20 milliards de dollars d’actifs au nom de ses clients2. Nous structurons avec soin un portefeuille de placements qui répond à vos besoins uniques et le gérons avec rigueur.

Consulter les documents réglementaires relatifs aux fonds collectifs GPPMD


Choisissez CPPMD si vous voulez :

Faire équipe avec un gestionnaire de portefeuille attitré


Bénéficiez des services d’un gestionnaire de portefeuille chevronné travaillant en collaboration avec votre conseiller MD pour intégrer votre portefeuille à votre plan financier global.

Obtenir de l’aide pour gérer votre portefeuille en raison de sa complexité


Déléguez les décisions relatives à vos placements à un gestionnaire de portefeuille qualifié et consacrez votre temps à vos objectifs personnels ou professionnels.

Avoir accès à des placements non traditionnels


Grâce à CPPMD, vous aurez un accès exclusif à des solutions de placement et des catégories d’actifs spécialisées.

Gestion de placement discrétionnaire

Votre travail acharné et vos réussites vous ont mené là où vous êtes aujourd’hui. Vous pouvez maintenant confier la gestion courante de votre portefeuille à CPPMD et ainsi vous appuyer sur une équipe de placement de calibre mondial qui n’a qu’un seul objectif : vous aider à préserver votre portefeuille de placements et à le faire fructifier.

Mise en œuvre par votre gestionnaire de portefeuille attitré, la philosophie de placement éprouvée et rigoureuse de CPPMD mise sur les principes d’un rendement solide à long terme et d’une gestion prudente des risques :

  • La répartition de l’actif assure une bonne diversification du portefeuille.
  • Les gestionnaires de fonds de calibre mondial constituent une valeur ajoutée.
  • Nos portefeuilles sont assortis de frais moindres.
  • Les placements à long terme sont la clé de la réussite.

Un processus exploratoire

CPPMD coordonne tous les éléments de votre plan financier. En effet, nous avons les connaissances et l’expertise requises pour comprendre votre situation particulière et mettre en œuvre votre stratégie de portefeuille personnalisée. Pour ce faire, nous tenons compte de recherches sur les placements et utilisons des techniques de gestion du risque de premier ordre.

Notre approche de la gestion discrétionnaire de placements repose sur une méthode rigoureuse et éprouvée :

  • Votre gestionnaire de portefeuille attitré élabore votre politique de placement après avoir acquis une compréhension approfondie de vos objectifs et de votre situation particulière.
  • CPPMD crée une stratégie de portefeuille sur mesure pour vous.
  • Votre stratégie est ensuite mise en œuvre par diverses équipes de spécialistes de CPPMD.
  • Votre gestionnaire de portefeuille mesure continuellement vos progrès par rapport à vos objectifs et communique régulièrement avec vous.
  • Votre politique de placement peut être modifiée en tout temps pour tenir compte de l’évolution de vos objectifs et de votre situation personnelle.

Avec CPPMD, un gestionnaire de portefeuille vous est attitré et vous avez plus facilement accès aux équipes qui gèrent vos placements. Vous pouvez donc compter sur des communications, des services et des conseils personnalisés sans pareils.

L'expertise des meilleurs au monde

Grâce à notre processus de gestion des fonds en instance de brevet, Précision MDMC, nous vous offrons le portefeuille au rendement ajusté en fonction du risque le plus solide qui soit. Précision MDMC combine notre expérience acquise au fil des décennies et l’expertise de gestionnaires de fonds chevronnés. Grâce à cette combinaison gagnante, nous sommes en mesure d’intégrer dans un fonds les bons titres, au bon moment et en bonne proportion, un gage de réussite.

Un plan financier complet

La gestion de placements ne représente qu’un volet de l’expérience MD : pour être fructueux, votre portefeuille doit s’inscrire dans le prolongement de votre plan financier général. Votre conseiller MD vous offre des conseils personnalisés et un service à valeur ajoutée qui vous aideront à garder votre plan sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers à long terme.

CPPMD évolue dans un cadre où règne la collaboration. ExO MDMD, ou Vos Experts à l’œuvre, c’est une équipe de conseillers financiers et de spécialistes pour tout ce qui touche la planification financière, les placements, l’assurance, les successions et fiducies, les services bancaires et les prêts, ainsi que la constitution en société. Cette équipe est déterminée à intégrer votre portefeuille de placements à votre plan financier général.

CPPMD vous offre cinq types de comptes pour répondre à vos besoins de placement :

  • des comptes de placement
  • des comptes de société
  • des régimes enregistrés d’épargne-retraite
  • des fonds enregistrés de revenu de retraite
  • des comptes de fiducie privée

Apprenez-en plus sur nos comptes de placement.


Foire aux questions

Qu’est-ce que Conseils en placement privés MD?

Conseils en placement privés MD (CPPMD) est la division de gestion discrétionnaire de placements de Gestion financière MD. Choisir la gestion discrétionnaire de placements, c’est confier à votre gestionnaire de portefeuille le soin de prendre des décisions de placement en votre nom. CPPMD propose aux personnes à valeur nette élevée une approche de gestion financière très structurée et personnalisée.

Quel est le montant minimal de placement auprès de CPPMD?

Le montant minimal est de 750 000 $.

Cependant, si vos actifs atteignent le seuil de 200 000 $*, vous pouvez avoir accès aux services de CPPMD au moyen d’Apertura MDMC. Apertura MDMC, le service virtuel de MD, est un outil de vidéoconférence Web qui offre un accès facile aux services consultatifs de MD et permet aux clients de rencontrer leur gestionnaire de portefeuille avec leur conseiller MD.

* Les services discrétionnaires sont accessibles aux clients dont le ménage détient un actif d’au moins 200 000 $ auprès de CPPMD. Lorsque l’actif d’un client atteint le seuil de 750 000 $, ce dernier devient alors admissible au service en personne.

Comment les décisions de placement pour les comptes CPPMD sont-elles prises?

Votre gestionnaire de portefeuille de CPPMD collaborera avec vous pour créer un portefeuille qui répond à vos objectifs de placement personnels et à votre degré de tolérance au risque. Tous les fonds collectifs dans votre compte sont gérés par des gestionnaires de fonds réputés dans le monde entier, dont l’objectif est d’accroître le rendement par rapport au marché tout en atténuant le risque global.

Comment calculez-vous le taux de rendement d’un portefeuille de CPPMD?

CPPMD vous indique votre taux de rendement personnel (aussi appelé « taux de rendement pondéré en fonction des flux de trésorerie externes »). Ce taux vous donne le rendement réel de vos placements, plutôt que le rendement du capital investi en tant que tel, car il tient compte de tous les dépôts et les retraits effectués au cours de la période visée.

À quelle fréquence rééquilibrez-vous les portefeuilles?

Nous faisons le suivi de votre compte de CPPMD régulièrement pour nous assurer que la répartition de l’actif correspond à votre stratégie de placement personnelle. Si votre compte s’écarte de votre stratégie en raison des fluctuations boursières ou des opérations effectuées sur votre compte, il sera automatiquement rééquilibré.

Par l’intermédiaire du Fonds collectif d’occasions tactiques mondiales GPPMD, Gestion financière MD ajuste continuellement vos portefeuilles en fonction de l’évolution attendue des marchés. Sans frais supplémentaires, le Fonds collectif apporte des ajustements pour saisir des occasions et atténuer les risques boursiers. Nous avons la conviction que ce processus de modulation par le Fonds collectif d’occasions tactiques mondiales GPPMD permettra d’accroître le rendement de vos placements.

Quels frais sont associés aux comptes de CPPMD?

Les frais correspondent à un pourcentage de l’actif sous gestion de votre portefeuille de CPPMD. Si les fonds sont détenus dans un compte non enregistré, les frais sont admissibles à une déduction fiscale.

Communiquer avec un conseiller MD

Pour en savoir plus sur CPPMD, veuillez communiquer avec votre conseiller MD ou appeler au 1 877 431-0330.

1 En fonction de l’actif sous gestion et sous administration des cinq meilleures sociétés. Source : Investor Economics. The Fee-Based Report, hiver 2017.

2 Au 30 juin 2016.

ExO MDMD et Précision MDMD sont des marques de commerce de l’Association médicale canadienne utilisées sous licence.