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Diagnostic financier

Découvrez si vous êtes bien préparé pour atteindre vos objectifs financiers.
Vous vous êtes probablement fixé un certain nombre d’objectifs financiers, et il y a fort à parier que leur atteinte dépendra de différents facteurs : planification financière, placements, constitution en société, stratégies bancaires, assurance et planification successorale.

Utilisez cet outil pour obtenir rapidement un aperçu instructif des possibilités et des risques pour lesquels MD peut vous guider dès aujourd’hui.

Diagnostic financier

Mon plan financier

Étape 1 de 6



Veuillez répondre à toutes les questions avant de passer à l’étape suivante.

Le saviez-vous?

En vous dotant d’un plan à jour et complet, vous serez plus sûr d’atteindre vos objectifs financiers à long terme et de pouvoir surmonter d’éventuelles difficultés à court terme. Vous aurez aussi plus de latitude pour vous permettre certaines dépenses discrétionnaires en toute confiance.

Diagnostic financier

Ma stratégie de placement

Étape 2 de 6



Veuillez répondre à toutes les questions avant de passer à l’étape suivante.

Le saviez-vous?

Une méthode rigoureuse de gestion active et de modulation du portefeuille, assortie d’un processus documenté de sélection et de surveillance des gestionnaires de placements actifs, peut assurer une bonne gestion du risque tout en offrant des taux de rendement supérieurs.

Diagnostic financier

Ma stratégie de
constitution en société

Étape 3 de 6



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Le saviez-vous?

Selon sa province de résidence, le médecin constitué en société bénéficie d’un taux d’imposition qui peut être jusqu’à 30 % inférieur à celui du médecin non constitué en société.

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Ma stratégie bancaire

Étape 4 de 6



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Le saviez-vous?

Le recours à l’effet de levier pour ses placements (autrement dit emprunter de l’argent pour investir) peut amplifier les gains, mais aussi les pertes. Une planification financière très rigoureuse s’impose pour déterminer s’il est prudent d’opter pour cette solution.

Diagnostic financier

Ma stratégie d’assurance

Étape 5 de 6



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Le saviez-vous?

Le produit d’une police d’assurance vie peut être transféré par l’entremise du compte de dividendes en capital d’une société, ce qui permet de préserver pour votre famille jusqu’à 30 % de plus du patrimoine accumulé dans votre société.

Diagnostic financier

Mon plan successoral

Étape 6 de 6



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Le saviez-vous?

L’inclusion de fiducies dans un plan successoral peut être une stratégie efficace pour réduire l’impôt exigible et protéger votre patrimoine en diminuant les frais d’homologation et les honoraires du liquidateur ou de l’exécuteur.

Diagnostic financier

Vos résultats

Vos résultats:

Nous vous remercions d’avoir utilisé le Diagnostic financier ExO MD. Vos réponses indiquent qu’il serait avantageux pour vous de revoir votre plan financier. Vous devriez envisager de parler à un conseiller MD pour : Nous vous remercions d’avoir utilisé le Diagnostic financier ExO MD. Vos réponses indiquent que dans l’ensemble, vous gérez assez bien vos affaires financières. Cependant, il semble qu’il y ait quelques lacunes dans votre plan. Vous devriez envisager de parler à un conseiller MD pour : Nous vous remercions d’avoir utilisé le Diagnostic financier ExO MD. Vos réponses indiquent que vous avez mis en place un plan solide. Si, à un moment ou un autre, vous désirez en apprendre davantage sur ce que peut faire MD, une société de l’AMC, pour répondre aux besoins uniques de planification financière des médecins, nous vous invitons à communiquer avec un conseiller MD pour :

  • procéder à un examen plus complet de votre plan financier;
  • discuter des possibilités de réduire vos impôts, ceux de votre famille et ceux de votre société;
  • explorer des stratégies qui assureront une meilleure correspondance entre vos placements et vos objectifs et qui vous aideront à composer avec le caractère imprévisible des marchés.
  • procéder à un examen plus complet de votre plan financier;
  • discuter des possibilités de réduire vos impôts, ceux de votre famille et ceux de votre société;
  • explorer des stratégies qui assureront une meilleure correspondance entre vos placements et vos objectifs et qui vous aideront à composer avec le caractère imprévisible des marchés.
  • procéder à un examen plus complet de votre plan financier;
  • discuter des possibilités de réduire vos impôts, ceux de votre famille et ceux de votre société;
  • explorer des stratégies qui assureront une meilleure correspondance entre vos placements et vos objectifs et qui vous aideront à composer avec le caractère imprévisible des marchés.

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Avertissement

Le service ExO MD offre aux clients admissibles des conseils et des produits financiers par l’entremise du groupe de sociétés MD (Gestion financière MD inc., Gestion MD limitée, la Société de fiducie privée MD, la Société d’assurance vie MD et l’Agence d’assurance MD limitée). Gestion financière MD est une propriété de l’Association médicale canadienne. Les recommandations sur la constitution en société se limitent à la répartition de l’actif et à l'intégration des personnes morales dans les plans financiers et les stratégies de gestion de patrimoine. Des conseils en matière de constitution en société devraient être sollicités auprès d’un fiscaliste, d’un comptable ou d’un conseiller juridique selon la situation particulière de chaque personne.

Gestion financière MD offre des produits et services financiers, la famille de fonds MD et des services-conseils en placement par l’entremise du groupe de sociétés MD. Pour obtenir une liste détaillée de ces sociétés, veuillez consulter notre site à l’adresse md.amc.ca.

Les placements dans des fonds communs peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi ainsi que de frais de gestion et d’autres frais. Il importe de lire le prospectus avant d’effectuer des placements. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue régulièrement et le rendement passé n’est pas garant du rendement futur. Pour obtenir un exemplaire du prospectus, veuillez communiquer avec votre conseiller MD ou avec le Centre de courtage MD au 1 800 267-2332. La famille de fonds MD est gérée par Gestion financière MD inc., société de l’AMC.

Les services successoraux et fiduciaires sont offerts par la Société de fiducie privée MD, société de l’AMC. Les services de conseils en placement sont fournis par Gestion financière MD inc., une entreprise de l’AMC. Il n’est pas dans l’intention de Gestion financière MD de donner des conseils fiscaux, comptables ou juridiques ni d’autres conseils professionnels similaires à ses clients actuels ou potentiels. L’information contenue dans le présent document ne doit donc pas être interprétée comme des conseils de cette nature et elle ne saurait en aucun cas se substituer aux conseils d’un fiscaliste, d’un comptable ou d’un conseiller juridique indépendant.

Gestion MD limitée – Membre du Fonds canadien de protection des épargnants.

MD Marques déposée de l’Association médicale canadienne utilisées sous licence.

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Seule MD vous offre ses Experts à l’œuvre, une équipe de conseillers en placement et de spécialistes qui conçoivent des stratégies et des solutions de gestion globale de patrimoine exclusivement pour les médecins.

Quels que soient vos objectifs financiers, lorsque vous faites affaire avec MD vous pouvez vous attendre à un plan complet et personnalisé qui comprend :

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