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Une assurance vie permanente fiscalement avantageuse.

Comment puis-je intégrer l’assurance vie à mon plan financier?

L’intégration de stratégies appropriées fondées sur l’assurance vie à votre plan financier global est un outil puissant dont vous pouvez vous servir pour construire, protéger et partager votre patrimoine.

Une police d’assurance vie peut vous aider à créer un patrimoine plus imposant grâce à différents avantages fiscaux et stratégies de versement des revenus, que vous soyez propriétaire de cette police à titre personnel ou par l’entremise de votre société. En cas de maladie ou d’invalidité, cette police peut même compléter de votre vivant les prestations que vous touchez. Et si par malheur vous deviez décéder prématurément, elle procurera les ressources immédiates nécessaires pour que votre famille maintienne son mode de vie.

Une police d’assurance vie permanente fiscalement avantageuse peut aussi vous aider à préserver votre succession au profit des membres de votre famille. Elle peut garantir le transfert intergénérationnel efficace sur le plan fiscal et sans souci de certains biens de votre succession, comme votre maison, votre chalet, vos biens immobiliers ou votre entreprise. Elle peut également verser des prestations de décès libres d’impôt qui seront remises en votre nom à vos causes caritatives de prédilection et qui constitueront un legs pour les générations futures.

Assurance vie entière ou assurance vie universelle

Il existe deux grandes catégories d’assurance vie permanente : l’entière et l’universelle. Gestion financière MD offre des polices des deux catégories par l’intermédiaire des représentants de l’Agence d’assurance MD, une société de l’Association médicale canadienne.

Vie entière Vie universelle
Période de couverture Toute la vie Toute la vie
Prestation de décès En franchise d’impôt En franchise d’impôt
Gestion des placements Par l’assureur L’assuré sélectionne les placements détenus dans la police : instruments générant des intérêts ou placements liés au rendement du marché ou au rendement d’un indice.
Gains et croissance Traitement fiscal avantageux Traitement fiscal avantageux

Mettez l’assurance vie permanente au service de votre patrimoine. Communiquez avec un conseiller MD.

L’information contenue dans le présent document ne doit pas être interprétée comme des conseils professionnels d’ordre fiscal, juridique, comptable ou de nature similaire applicables en contexte canadien ou étranger, et elle ne saurait en aucun cas remplacer les conseils d’un fiscaliste, d’un comptable ou d’un conseiller juridique indépendant. Les recommandations sur la constitution en société se limitent à la répartition de l’actif et à l’intégration des personnes morales dans les plans financiers et les stratégies de gestion de patrimoine. Toute information d’ordre fiscal ne s’applique qu’aux résidents canadiens et s’appuie sur le droit canadien de l’impôt en vigueur, notamment sur l’interprétation judiciaire et administrative en la matière. L’information et les stratégies ci-indiquées peuvent ne pas convenir aux personnes des États-Unis (citoyens, résidents ou détenteurs d’une carte verte) ou aux non-résidents du Canada, ni dans des situations mettant en cause de telles personnes. Les employés du groupe de sociétés MD ne sont pas habilités à déterminer si un client est considéré comme une personne des États-Unis ou soumis à des obligations de déclaration de revenus, au Canada ou à l’étranger. Le service ExO MDMD offre aux clients des conseils et des produits financiers par l’entremise du groupe de sociétés MD (Gestion financière MD inc., Gestion MD limitée, la Société de fiducie privée MD, la Société d’assurance vie MD et l’Agence d’assurance MD limitée). Pour obtenir une liste détaillée de ces sociétés, veuillez consulter notre site à l’adresse md.amc.ca. Gestion financière MD offre des produits et services financiers, la famille de fonds MD et des services-conseils en placement par l’entremise du groupe de sociétés MD. Gestion financière MD inc. est une propriété de l’Association médicale canadienne.

Les produits d’assurance sont distribués par l’Agence d’assurance MD limitée, société de l’AMC. Tous les employés de MD détenant un permis d’assureur vie l’ont acquis auprès de l’Agence d’assurance MD limitée, société de l’AMC.