Les conseillers MD* : ici pour vous

Susan Petersson

Gestionnaire de portefeuille
Conseils en placement privés MD

Je suis arrivée chez Gestion financière MD en 2016, après plusieurs années en finances et en gestion d’actifs au sein de grandes institutions au Canada et au Royaume-Uni. Avant, je n’étais pas autant en contact direct avec les clients. Je ne me doutais donc pas que la partie la plus gratifiante de mon travail chez MD serait le soutien que je peux personnellement offrir à mes clients. Peu de temps après mes débuts, j’ai travaillé avec une femme dont le mari était atteint de démence. J’ai su gagner sa confiance petit à petit, et au fil des conseils sur la gestion de son portefeuille et de ses placements, nous avons tissé un lien étroit. C’est ce véritable lien émotionnel qui m’a permis de la soutenir dans la perte de son mari et lorsqu’elle a déménagé dans une nouvelle ville afin de se rapprocher de ses enfants.
Cette expérience a été très importante pour moi, et m’a fait réaliser à quel point je tiens à être présente pour mes clients dans les grands changements de la vie, aussi difficiles ou émotionnels soient-ils. C’est pourquoi je travaille avec passion à établir des relations vraies avec mes clients, en les aidant du mieux que je peux dans les succès et les défis de leur vie.
MD est un lieu de travail formidable, car l’entreprise croit véritablement que le client doit être notre priorité. La culture est unique parce que personne n’essaie de s’attribuer tout le mérite pour le travail accompli. En effet, tout le monde travaille en équipe pour gérer l’ensemble des besoins du client. C’est gratifiant de se sentir lié à la communauté médicale et d’avoir une compréhension profonde des étapes de la vie et de la carrière d’un médecin.

Thuy Chou

Directrice régionale
Gestion MD limitée

En 2013, mon fils a dû passer plusieurs semaines à l’hôpital pour enfants de l’Alberta en raison d’un grave problème de santé. Il y a été merveilleusement bien soigné, et la médecin traitante s’est montrée particulièrement dévouée envers lui et notre famille. Elle n’a ménagé aucun effort, allant même jusqu’à me texter le soir pour prendre des nouvelles.
Pendant cette période, j’ai mis sur pause la carrière que je menais depuis seize ans dans les services financiers. J’ai commencé à me demander si j’étais au bon endroit, si je faisais la bonne chose et si j’aidais les bonnes personnes. Une fois mon fils rétabli, je me suis sentie prête à reprendre le collier, et c’est alors que je me suis sentie interpellée par Gestion financière MD. Lorsque je me suis jointe à l’équipe de MD au début de 2015 à titre de conseillère financière principale, c’était l’occasion parfaite pour moi de redonner à la communauté médicale tout en faisant ce pour quoi j’étais le plus douée.
Ce qui est extraordinaire, c’est que la médecin qui avait soigné mon fils est devenue ma cliente! Connaissant son horaire très chargé, j’allais la rencontrer à l’hôpital pour lui faire signer des papiers et confirmer quelques détails, puis pour m’assurer que tout était en ordre. Prendre soin d’elle et des médecins est tout ce qui nous importe.
En janvier 2019, j’ai été nommée directrice régionale du bureau de Calgary. Je vois nos conseillers établir des liens de confiance avec les clients, prendre connaissance de leurs besoins et leur offrir conseils et solutions en fonction de leurs valeurs et de leurs priorités.
J’ai beaucoup de plaisir à aider un médecin entrepreneur à concocter son plan, à établir ses stratégies et à trouver du financement pour enfin ouvrir sa propre clinique dans la communauté. C’est aussi incroyablement spécial d’aider les clients à épargner en vue des études de leurs enfants, puis de voir ces mêmes enfants terminer leurs études de médecine. Je ne peux qu’éprouver une grande fierté pour ces jeunes diplômés, que j’aurai aussi le privilège d’aider s’ils décident de faire affaire avec moi en début de carrière.
Honnêtement, après quatre ans, il m’arrive encore de me pincer tant j’arrive à peine à croire que je travaille pour une si belle organisation.

Saif Khan

Conseiller financier principal et spécialiste du début de carrière
Gestion MD limitée

Pendant mon enfance, ma famille a déménagé à plusieurs reprises avant de s’installer à Ottawa. Mes parents, mon frère (de sept ans mon cadet) et ma sœur (de 16 ans ma cadette) y habitent encore d’ailleurs. Je suis parti pour London en 2017 avant d’élire domicile à Toronto un an plus tard. Mes parents m’ont inculqué de fortes valeurs familiales, sur lesquelles je m’appuie dans le cadre de mon travail chez Gestion MD limitée. En effet, la relation que je tisse avec chacun de mes clients est fondée sur la confiance et la compréhension.
En tant que spécialiste du début de carrière, j’ai le plaisir d’aider mes clients à vivre la transition des études à la résidence, puis à la pratique. Je fais la connaissance de ces nouveaux médecins à des moments importants de leur vie et leur offre des conseils sur les placements, l’établissement d’un budget, l’achat d’une propriété et bien d’autres questions financières. J’adore les moments où un déclic se fait dans l’esprit de mes clients, quand je leur présente des scénarios auxquels ils n’avaient jamais pensé.
Ce que j’aime de mon travail chez MD? Plutôt que d’essayer de vendre des produits particuliers à mes clients, j’analyse leur situation en profondeur et je crée pour chacun d’entre eux un plan financier global. J’établis aussi des contacts avec des fiscalistes et des professionnels de l’assurance, ce qui me permet d’entourer mes clients d’une équipe financière qui travaille dans leur intérêt.
Je suis généralement très axé sur les détails. Je fais énormément de calculs avec mes clients lorsque j’analyse des scénarios pour les aider à réduire leur niveau d’endettement ou à choisir entre la location et l’achat d’une propriété. J’aide aussi mes clients à déterminer comment maintenir leur train de vie, à faire des plans d’avenir et à commencer leur carrière en médecine du bon pied. Si je connais mal certains aspects de leur plan, je prends les mesures nécessaires pour en savoir plus, comme de communiquer avec le ministère de la Santé et des Soins de longue durée pour mieux comprendre le fonctionnement du Programme d’exemption des intérêts sur les prêts des médecins résidents.
L’important est d’intervenir au bon moment : 90 % de mon travail consiste à déterminer quelles options mes clients doivent envisager à chaque étape de leur cheminement. Ensuite, il ne reste plus qu’à mettre à œuvre avec eux la solution retenue.