La tranquillité d’esprit financière pour toute la famille

Les médecins prennent soin des membres de notre famille, nous prenons soin des leurs. Nous veillons au bien-être financier de votre famille pour que vous puissiez tous profiter de ce qui compte vraiment pour vous.

Nous accompagnons les médecins et leur famille élargie

Notre clientèle se compose uniquement de médecins et de membres de leur famille. Ce lien exclusif nous procure une connaissance inégalée de la réalité et des défis financiers de votre famille. Faire partie de la famille d’un médecin implique des besoins particuliers qui pourraient être mieux servis par une planification englobant toute la famille. C’est pourquoi vous avez accès aux services de Gestion financière MD (MD) et pourrez le conserver, même si le médecin de votre famille n’est plus client de MD.

Qui sont les membres de la famille qui ont droit à nos services?

Les membres de la famille élargie qui ont droit aux services de MD sont :

  • le conjoint;
  • les parents;
  • les enfants;
  • les frères et sœurs;
  • les beaux-parents;
  • les neveux et nièces;
  • les petits-enfants et les arrière-petits-enfants du médecin1.
photo

Des avantages pour toute la famille

Quand toute la famille fait affaire avec MD, il y a des avantages! C’est plus facile pour la planification financière et la transmission du patrimoine et de la succession, et vous pouvez profiter de notre offre de tarification familiale. Si vous regroupez vos comptes de Conseils en placement privés MD (CPPMD) ou MD PlusMC avec ceux d’un membre de la famille, les frais de vos comptes de placement pourraient diminuer de 13 % (CPPMD) et de 5,9 % (MD PlusMC).2

Un éventail de services financiers au même endroit

Chez MD, vous bénéficiez des conseils et services personnalisés d’un conseiller MD2 attitré en plus de profiter de l’expertise d’une équipe de spécialistes qui s’occupent de tous les aspects de votre santé financière. Nous pouvons vous aider à planifier le présent et l’avenir. Voici nos services :

Un conseiller MD peut vous aider à définir vos objectifs financiers personnels en fonction de vos priorités et à mettre en place un budget ou un plan de remboursement de vos dettes pour les réaliser.

Un conseiller MD travaillera avec vous (ou de concert avec vos conseillers fiscaux et juridiques) pour diminuer votre facture fiscale.

Un conseiller MD peut vous aider à définir vos objectifs pour la retraite, à évaluer si votre épargne retraite progresse au bon rythme et à vous doter d’un plan pour réaliser ces objectifs, et ce, de manière efficace sur le plan fiscal.

  • Assurance vie permanente : Les conseillers en assurance de l’Agence d’assurance MD limitée s’emploient à trouver des solutions pour vous aider à faire fructifier, à protéger et à transmettre vos actifs personnels ou ceux de votre société au moyen de stratégies avantageuses sur le plan fiscal.
  • Protection du mode de vie : Un conseiller MD pourra vous informer et vous conseiller sur les combinaisons possibles de solutions d’assurance et de gestion de patrimoine.

Les conseillers en succession et fiducie de la Société de fiducie privée MD vous aideront à établir un plan pour concrétiser vos dernières volontés et laisser l’héritage que vous souhaitez. La Société de fiducie privée MD offre des services de fiduciaire et de liquidateur3 (y compris de mandataire du liquidateur).

Bon nombre de nos clients médecins sont incorporés, c’est-à-dire qu’ils exercent leur profession dans le cadre d’une société. Nous avons de l’expérience avec les petites entreprises. Nous pouvons établir la structure de la dette, déterminer s’il est avantageux de créer une société et à quel moment, prévoir les revenus et effectuer une planification pour les familles propriétaires d’une entreprise.

Posséder une entreprise au Canada comporte des défis, mais offre aussi des possibilités. Les exigences et les avantages fiscaux liés aux sociétés ne sont pas les mêmes d’une province à l’autre, et nous connaissons bien ces différences ainsi que le contexte fiscal changeant. Les conseillers MD ont une formation en constitution en société et disposent de technologies et d’outils spécialisés de planification financière pour faciliter la prise de décisions. Ils peuvent ainsi vous montrer l’incidence de l’incorporation sur votre planification financière à différentes étapes de la vie, quels sont ses avantages et ce que vous devez savoir.

Nous avons l’expertise nécessaire pour intégrer vos affaires personnelles et celles de la société dans votre plan financier et ainsi ne rien laisser au hasard.

Nos champs de compétence :

  • Plan financier intégrant le volet personnel et la société
  • Règles entourant les revenus passifs
  • Allègement de l’impôt par la planification des revenus
  • Planification de la retraite
  • Placements détenus par la société
  • Assurance vie détenue par la société
hands-flowers

Planifier dans une optique familiale

Quand toute la famille fait affaire avec MD, il y a des avantages! C’est plus facile pour la planification financière et la transmission du patrimoine et de la succession, et vous pouvez profiter de notre offre de tarification familiale. Si vous regroupez vos comptes de Conseils en placement privés MD (CPPMD) ou MD PlusMC avec ceux d’un membre de la famille, les frais de vos comptes de placement pourraient diminuer de 13 % (CPPMD) et de 5,9 % (MD PlusMC)4.

Notre engagement envers vous : des solutions complètes, des conseils personnalisés et une volonté de toujours faire passer en premier vos besoins et ceux de votre famille.

handshake

Des conseillers qui ont à cœur votre bien-être et celui de votre famille

Votre conseiller MD attitré s’emploiera à découvrir ce qui compte réellement pour vous et votre famille. Appuyé par une équipe de spécialistes, il élaborera avec vous un plan pour vous aider à réaliser vos objectifs personnels et ceux que vous partagez avec votre famille.

Nouveautés chez MD

Allez au-delà des chiffres avec des informations financières pertinentes à votre vie de médecin canadien.

LISEZ NOS DERNIÈRES NOUVELLES
Photo

Puis-je parler à un professionnel?

Vous préférez obtenir de l’aide en personne? Un de nos conseillers* se fera un plaisir de vous rencontrer.

Communiquez avec un conseiller MD

1 Pour obtenir la liste complète des personnes considérées comme des « membres de la famille » qui ont droit aux services de Gestion financière MD, veuillez communiquer avec un conseiller MD.

2 « Conseiller MD » désigne un conseiller financier de Gestion MD limitée (au Québec, un conseiller en placement).

3 Hors Québec, un « liquidateur » est appelé « exécuteur testamentaire » ou « fiduciaire testamentaire ».

4 La tarification familiale est offerte pour les comptes de Conseils en placement privés MD et les comptes MD PlusMC. Ces chiffres s’appuient sur une comparaison entre les frais d’un client pour 2 000 001 $ d’actifs dans un ou des comptes non inclus dans un regroupement aux fins de tarification familiale et les frais pour le même montant d’actifs dans un ou des comptes regroupés avec ceux de membres de la famille afin d’atteindre le seuil de 3 000 000 $ donnant accès à la tarification familiale.

* « Conseiller MD » désigne un conseiller financier de Gestion MD limitée (au Québec, un conseiller en placement) ou un gestionnaire de portefeuille de Conseils en placement privés MD.