Communiquez avec un conseiller MD

Travailler avec votre conseiller

Responsabilités de votre conseiller à votre endroit

Clarté de la communication

  • Répondre à toutes vos questions.
  • Confirmer vos attentes et vos besoins de placement.
  • Vous adresser des rapports régulièrement.
  • Répondre rapidement à vos questions.

Normes élevées de déontologie et de conduite

  • Agir dans votre intérêt supérieur.
  • Discuter des risques associés aux recommandations.
  • Expliquer le mode de rémunération.

Conseils d’experts

  • Définir les possibilités et formuler les recommandations appropriées.
  • Observer la stratégie et la corriger le cas échéant.
  • Proposer des solutions de rechange en exposant les avantages et les inconvénients.
  • Recommander d’autres professionnels ou experts.

Responsabilités à l’endroit de votre conseiller

Communication

  • Poser toutes les questions nécessaires pour bien comprendre.
  • Divulguer toute l’information requise.
  • Être honnête avec vous-même et votre conseiller quant à votre tolérance au risque.
  • Tenir votre conseiller au courant de l’évolution de votre situation.
  • Répondre rapidement.

Engagement

  • Bien vous préparer à vos rencontres.
  • Être déterminé à atteindre vos objectifs.
  • Demeurer informé sur vos placements.
  • Conserver vos documents.

Compétences du conseiller

Si vous travaillez avec un conseiller financier dont les compétences vous inspirent confiance, vous vous sentirez plus confiant d’atteindre vos objectifs financiers. Les titres « planificateur financier » et « conseiller financier » ne font l’objet d’aucune réglementation au Canada, sauf au Québec. Vous devez donc vous assurer que la personne qui utilise un de ces titres possède les études, la formation, les compétences et l’expérience requises.

Au Québec, toute personne qui désire utiliser le titre de « planificateur financier » doit être reconnue par l’Institut québécois de planification financière (IQPF). Dans le reste du Canada, le titre professionnel de « planificateur financier agréé » (CFPMD) est réservé aux conseillers qui ont acquis les compétences nécessaires à l’exercice de la profession de conseiller ou planificateur financier.

CFPMD est une marque de commerce du FPSC, sauf indication contraire.