Nos principes de placement

Notre approche globale motive chacune de nos décisions de placement.

Au cœur de notre succès se trouve l’intime conviction que les besoins et objectifs financiers de nos clients sont l’élément moteur de tout ce que nous entreprenons.

Notre processus de placement en instance de brevet est à la base de notre réflexion. Il vous aidera à comprendre le « pourquoi » des décisions que nous prenons dans la poursuite de notre engagement résolu à offrir un rendement solide à long terme et une gestion prudente des risques.

Nous avons le souci du client.

Une gestion professionnelle avant tout. Nos clients nous confient leur patrimoine, et nous prenons cette responsabilité très au sérieux. Nous pensons qu’avec les conseils de professionnels chevronnés, il est possible d’obtenir un rendement supérieur.
Vous devez être bien informé. La communication constitue le socle de chacune de nos relations d’affaires. Nous sommes déterminés à rester en tout temps à votre disponibilité et à vous informer sur les placements d’une manière claire et concise.
Nous mettons à profit les nouvelles technologies. Nous souhaitons vous offrir une technologie conviviale et des outils interactifs qui améliorent votre bien-être financier et vous donnent toute l’information dont vous avez besoin.

Nous construisons des portefeuilles solides.

La priorité est accordée à vos objectifs financiers. Ceux-ci sont l’expression des besoins, désirs et aspirations à la base de votre plan de placement. Nous veillons à ce qu’ils demeurent à l’avant-plan tout au long du processus de construction de portefeuille.
Notre savoir-faire reconnu en matière de placements : un gage de réussite. Nous croyons que le portefeuille de nos clients devrait s’appuyer sur le savoir de conseillers reconnus, autant ceux qui travaillent pour MD que les tiers que nous avons sélectionnés parmi l’élite mondiale pour nous offrir de précieux conseils.
La répartition de l’actif est le premier déterminant du rendement. En nous appuyant sur des modèles éprouvés pour élaborer des stratégies de répartition de l’actif prospectives et des mandats de diversification qui cadrent avec vos objectifs, nous cherchons constamment à nous rapprocher de l’équilibre optimal entre risque et rendement.
Nous misons sur des frais modiques et une valeur ajoutée. Même si nous cherchons sans cesse des moyens de réduire les frais de placement et de gestion, notre priorité consiste à vous offrir des placements et des services de la meilleure qualité qui soit pour vous aider à bâtir votre patrimoine.

Nous gérons les risques avec prudence.

Chaque médecin est unique. Nous comprenons le vaste éventail de défis financiers auxquels vous êtes confronté comme médecin. Ensemble, nous passons par un processus exploratoire complet qui nous permet de mieux comprendre vos besoins uniques, vos objectifs, votre horizon temporel, votre situation sur le plan fiscal et vos autres préoccupations.
La méthode de placement doit être au diapason des objectifs du client. Même si nous avons recours à de nombreuses méthodes de placement complexes qui sont typiquement le propre des caisses de retraite et des investisseurs institutionnels, la démarche suivie pour bâtir votre portefeuille de placements est néanmoins très personnalisée.

Nous ne nous écartons jamais de notre processus de placement.

Gestion prudente des risques. Nous trouvons important de vous aider à comprendre les compromis nécessaires entre risque et récompense, et nous vous aiderons à cibler les niveaux de rendement et de risque qui correspondent à votre personnalité.
La gestion active et la gestion passive ont toutes deux leurs avantages. Même si nous sommes d’avis que la gestion active donne des résultats exceptionnels, quelle que soit la conjoncture, nous savons que les stratégies indicielles (ou passives) utilisées à la place — ou en complément — de la gestion active peuvent nous aider à mieux répondre au vaste éventail de besoins et de préférences des épargnants.
La multiplicité des styles de placement peut atténuer le risque. Tout comme la diversification entre les catégories d’actifs est en général avantageuse, nous pensons qu’une diversification entre les différents styles de placement améliore également le profil risque-rendement d’un portefeuille.
L’efficience fiscale est prioritaire. Lorsque nous étudions les différentes options de placement, nous tenons toujours compte des possibilités de report ou de réduction de l’impôt exigible.

Nous recrutons toujours la crème des spécialistes en placement.

La sélection et la surveillance des conseillers en placement sont essentielles. Nous ratissons donc la planète avec diligence pour dénicher des gestionnaires possédant des compétences éprouvées et des styles complémentaires afin de les intégrer à notre équipe interne ou de les engager comme conseillers.
Nous mettons à votre service des gestionnaires de portefeuille appartenant à l’élite mondiale. La recherche et la gestion de notre équipe d’éminents conseillers en placement sont essentielles pour nous montrer à la hauteur de nos normes de rendement élevées et vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

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