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Gestion financière MD

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Éléments d’un plan financier

Finances

La gestion de vos finances personnelles repose sur vos objectifs à court et à long terme en matière de revenus, de dépenses, de réduction de vos dettes et d’épargne. Votre conseiller MD analysera vos buts financiers et le mode de vie auquel vous aspirez, et évaluera la valeur des épargnes possibles. Ensemble, vous pourrez mettre au point une stratégie budgétaire pour aujourd’hui tout en faisant fructifier votre patrimoine futur.

Planification fiscale

L’objectif de la planification fiscale est simple : réduire au minimum votre fardeau fiscal afin d’accélérer la constitution de votre patrimoine. Avec l’aide de fiscalistes et de conseillers juridiques professionnels, votre conseiller MD peut vous aider à trouver des moyens de réduire l’impôt que vous devez payer et à évaluer différentes stratégies, dont la possibilité d’exercer votre profession sous le parapluie d’une société et une bonne planification successorale.

Gestion d’actifs

La gestion de votre actif a trait à vos placements et consiste à appliquer des stratégies d’optimisation du rendement de votre portefeuille. Votre conseiller MD s’assurera que vos placements correspondent à vos objectifs, à votre horizon temporel et à votre tolérance au risque. Au fil de votre vie, votre situation personnelle et financière évoluera et les stratégies appliquées devront aussi évoluer.

Planification de la retraite

La planification de la retraite consiste à établir la date à laquelle vous souhaiteriez prendre votre retraite et quels sont vos objectifs sur le plan des revenus et du mode de vie lorsque vous serez arrivé à cette étape de votre vie. Votre conseiller MD peut déterminer si, au moyen de vos économies actuelles, vous êtes en voie d’atteindre ces objectifs et vous donner des conseils sur les stratégies qui pourraient vous aider à les atteindre. Il est important de commencer à planifier votre retraite tôt dans la vie et de réviser régulièrement votre plan de retraite sur une base régulière.

Gestion du risque

La gestion du risque vise à protéger votre sécurité financière et celle des personnes à votre charge en cas de décès, d’invalidité ou de maladie grave. Une utilisation efficace des assurances peut faire en sorte que vos obligations financières soient respectées et que le niveau de vie de votre famille soit maintenu si jamais un événement malheureux devait se produire.

Planification successorale

La planification successorale vous donne l’assurance d’exercer un contrôle sur le partage de votre patrimoine à votre décès. Un testament et un mandat en cas d’inaptitude à jour facilitent la formulation des directives qui garantiront le respect de votre volonté. Votre conseiller MD peut vous aider à réduire au minimum l’impôt exigible de votre succession tout en optimisant l’efficacité fiscale du transfert de votre patrimoine à vos bénéficiaires, y compris à des organismes de bienfaisance.

Les services successoraux et fiduciaires sont offerts par la Société de fiducie privée MD, société de l’AMC. Les produits d’assurance sont distribués par l’Agence d’assurance MD limitée, société de l’AMC. Tous les employés de MD détenant un permis d’assureur vie l’ont acquis auprès de l’Agence d’assurance MD limitée, société de l’AMC.