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Voici votre Sélection financière MD. Innovation. Amélioration. Évolution.

Chez Gestion financière MD, nous savons que chaque personne est unique. Nous croyons qu’il est important de vous offrir un éventail d’options de services financiers, tout en maintenant le degré d’excellence que vous attendez des conseils et services de MD.

Innovation, amélioration et évolution : trois mots qui résument notre nouvelle offre de services de placement conçus pour vous permettre de gérer vos finances à votre façon.

Chez MD, notre priorité est le bien-être financier des médecins canadiens et des membres de leur famille, d’où notre volonté d’offrir nos services à des prix inférieurs à la moyenne du secteur. Nous procurons aussi plus de valeur que quiconque dans le secteur en nous adjoignant des gestionnaires de fonds appartenant à l’élite mondiale, tout en maintenant nos frais parmi les plus bas au Canada1.

Vous voulez investir par vous-même dans des actions, sans l’aide d’un conseiller.

Vous souhaitez obtenir des conseils en ligne automatisés et économiques, tout en ayant accès à une équipe de conseillers.

Vous préférez travailler avec un conseiller MD.

Choisissez une façon de faire qui convient à vos besoins.

Courtier MD DirectMC ExO MDMD Direct Compte MD PlusMC Conseils en placement privés MD
Attitude caractéristique de l’investisseur Investisseur avec compte autogéré Investisseur autonome Investisseur avec conseiller
« Je veux chercher des titres et faire moi-même des opérations. » « Je me sens à l’aise d’utiliser un service de placement automatisé pour créer et surveiller mon portefeuille en ligne, tout en ayant accès à une équipe de conseillers. » « Je veux travailler avec un conseiller attitré et participer à la prise de décisions. » « Je veux travailler avec un gestionnaire de portefeuille attitré qui prend les décisions sur mes placements. »
Minimum d’actif
500 $ ou à partir de 25 $/mois de cotisations automatiques a
200 000 $ pour les services consultatifs par vidéoconférence ou 750 000 $ pour les services consultatifs en personne
Niveau de service
Courtage en ligne
Placements guidés en ligne
Plan financier complet * *
Conseiller MD attitré
Gestionnaire de portefeuille de CPPMD
Options de placement
Fonds MD
Portefeuilles Précision MDMC b
Fonds collectifs GPPMD C
Fonds communs de tierces parties
Fonds négociés en bourse
Obligations
Certificats de placement garanti
Actions
Services consultatifs
Placements
Planification financière * *
Planification liée à la constitution en société
Successions et fiducies ** **
Assurance ** **
Services bancaires

Foire aux questions

Pourquoi Gestion financière MD apporte-t-elle ce changement?

Chez Gestion financière MD, nous sommes conscients que la situation de chacun est unique. Nous nous devons de vous offrir une gamme de services financiers qui vous permettent de choisir l’expérience de gestion de patrimoine qui vous convient.

En conséquence, nous offrons désormais plusieurs plateformes de placement à faible coût, en fonction des services et des conseils qu’il vous faut :

Je n’ai pas le temps de m’occuper de cela en personne. Faut-il absolument qu’un simple changement de compte se fasse en personne?

Une rencontre en personne n’est pas obligatoire si vous changez de compte pour profiter de l’un de nos nouveaux services. Cela dit, il est possible qu’une rencontre permette de faire ressortir des possibilités d’économiser, par exemple : le regroupement des comptes des membres de votre famille (dans le cas de notre nouveau compte à honoraires, MD PlusMC).

Pour accéder à notre nouvelle plateforme de placement et de courtage, Courtier MD DirectMC, rendez-vous en ligne et suivez les étapes pour ouvrir votre compte. Ensuite, remplissez le formulaire de transfert en ligne. Si vous avez besoin d’aide, vous pouvez aussi appeler un conseiller MD.

ExO MDMD Direct est notre nouveau service de placement entièrement en ligne et automatisé. Vous pouvez ouvrir un compte ExO MD Direct en ligne. L’équipe de conseillers ExO MD Direct est là pour vous aider. Que ce soit pour l’inscription à la plateforme, la répartition de votre portefeuille ou toute autre question, vous aurez accès à une équipe de conseillers du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h (HE). Vous pouvez appeler au 1 800 267-2332, envoyer un courriel à l’adresse mdexodirect@md.ca ou utiliser la fonction de clavardage directement sur la plateforme ExO MD Direct en ligne.

Vous affirmez depuis des années que les frais et honoraires de Gestion financière MD sont peu élevés. Pourquoi voulez-vous ajouter tous ces services? Ne vont-ils pas faire augmenter les coûts?

Pas nécessairement. ExO MDMD Direct et Courtier MD DirectMC sont deux plateformes de placement dont les coûts sont faibles, notamment parce que nous les avons établies en partenariat avec des chefs de file de ce secteur au lieu de les créer nous-mêmes (ce qui pourrait entraîner des coûts plus élevés). En ce qui a trait aux services axés sur les conseils, les honoraires associés au compte MD PlusMC et à Conseils en placement privés MD pourraient être moins élevés que ceux que vous payez à l’heure actuelle.

En fait, les frais de nos fonds sont bien en deçà de la moyenne du secteur1. Les frais de nos fonds communs de placement de série F sont inférieurs de 56 % à la moyenne du secteur et ceux des Portefeuilles Précision MDMC, de 39 %.

Cela dit, nous sommes conscients que la situation de chacun est unique, et il est essentiel pour nous de répondre aux besoins changeants de nos clients. C’est pourquoi nous nous devons de vous offrir une gamme de services financiers qui vous permettent de choisir votre expérience de gestion de patrimoine en fonction de vos préférences et de votre situation.

Je prévois transférer l’ensemble de mon actif à un compte Courtier MD DirectMC. Ai-je encore droit au service de planification financière?

Les médecins ont droit à un plan financier gratuit durant la première rencontre de planification avec un conseiller MD. Selon le genre de compte, vous pouvez choisir des services de planification financière continus, moyennant des frais supplémentaires.

Si vous transférez la totalité de votre actif à un compte Courtier MD DirectMC, vous n’avez plus droit au service de planification financière d’un conseiller MD. Une des raisons pour lesquelles Courtier MD Direct peut facturer des frais peu élevés est l’absence de conseils (et des frais qui y sont liés). Par contre, vous pouvez bénéficier de ce service en assumant les frais associés.

Je ne veux pas transférer mes actions. Pourquoi devrais-je ouvrir un compte Courtier MD DirectMC? J’ai justement choisi les services de Gestion financière MD pour ne pas me compliquer la vie.

Un compte Courtier MD DirectMC vous offrira une bien meilleure expérience, d’autant plus que les frais d’opérations seront moins élevés que ceux que vous payez actuellement. Courtier MD Direct est fourni par Qtrade, le meilleur courtier exécutant en ligne au Canada. Votre conseiller MD peut vous aider à ouvrir un compte pour que vous puissiez faire vos opérations en ligne.

Communiquez avec un conseiller MD.

Pour en savoir plus sur ces services, veuillez communiquer avec votre conseiller MD ou téléphoner au 1 800 267-2332.

a Vous pouvez déposer n’importe quel montant à l’ouverture du compte. Sachez toutefois que votre argent n’est investi que lorsque le solde dépasse 500 $ (déduction faite des frais associés au compte). Lorsque votre solde dépasse 500 $, des parts additionnelles de fonds sont achetées en votre nom (toujours par tranches de 500 $).

b Portefeuilles Précision MD de série F2, Fonds monétaire MD et espèces seulement.

c Les clients de CPPMD ont accès à trois stratégies indicielles à gestion passive.

* Clients médecins seulement. Les médecins ont droit à un plan financier gratuit durant la première rencontre de planification avec un conseiller MD. Moyennant des frais supplémentaires, ils peuvent opter pour une planification financière continue. Pour plus d’informations, veuillez communiquer avec votre conseiller MD.

** Des conditions peuvent s’appliquer.

1 MD a comparé le ratio des frais de gestion (RFG) de ses fonds communs et de ses Portefeuilles Précision MDMC de série A avec le RFG moyen de fonds comparables à partir de données d’Investor Economics du 31 décembre 2016.

2 Source : https://www.qtrade.ca/investor/about/media-accolades.