Signature MD Gestion privée de patrimoine

Des conseils personnalisés et un service exhaustif qui vous simplifient la vie et protègent votre patrimoine – le tout conçu spécialement pour vous.

UN SERVICE HAUT DE GAMME

CONÇU POUR LAISSER VOTRE POTENTIEL

s'exprimer

Signature MD, Gestion privée de patrimoine (« Signature MD ») élimine la complexité de la gestion de votre propre patrimoine, vous donnant la liberté de vous concentrer sur les choses qui comptent pour vous.

UN SERVICE HAUT DE GAMME

Notre service exclusif Signature MD, qui offre une qualité de conseils et d’expertise meilleure que ce à quoi vous êtes habitué, est offert aux médecins et aux membres de leur famille dont le ménage détient des actifs à placer d’une valeur d’au moins trois millions de dollars. Les clients de Signature MD profitent d’un niveau supérieur de conseils complets, de services personnalisés et d’expertise spécialisée, le tout offert par une équipe qui possède une connaissance approfondie des situations complexes comme la vôtre et qui offre des solutions spécialement conçues pour vous faciliter la vie.

AU SERVICE DES MÉDECINS DEPUIS UN DEMI-SIÈCLE

Avec Signature MD, vous pouvez dormir sur vos deux oreilles, sachant que votre patrimoine est géré par Gestion financière MD inc. (MD), une entreprise qui connaît les médecins et leur famille – et leurs besoins particuliers – mieux que quiconque.

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Découvrez Signature MD

Sans pareil dans trois domaines clés :

LÀ OÙ CERTAINS VOIENT DE LA COMPLEXITÉ,

NOUS VOYONS DE LA SIMPLICITÉ QUI NE DEMANDE QU’À

s'exprimer

À mesure que vous progressez dans votre carrière médicale, votre patrimoine augmente – mais la complexité de la gestion de vos finances également. En tant que client de Signature MD, vous profiterez des avantages exclusifs suivants :

Des conseils financiers exhaustifs

Profitez du savoir-faire et du soutien de votre planificateur financier attitré de Signature MD, lui-même appuyé par l’équipe stratégique de gestion privée de patrimoine Signature MD formée de professionnels chevronnés spécialisés en gestion des successions et fiducies, en assurance, en constitution en société, en fiscalité et plus encore. Le tout est habilement coordonné par votre conseiller Signature MD.

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Des conseils habilement coordonnés

En tant que client de Signature MD, vous bénéficierez d’une planification solide, englobant tous les aspects de votre vie financière, et vous pourrez jouir du soutien d’un conseiller attitré qui connaît les besoins des médecins et de leur famille. C’est un service que vous ne trouverez pas auprès des autres institutions financières.

Vous pouvez compter sur votre conseiller Signature MD, qui répondra à vos besoins financiers uniques en concertation avec votre équipe Signature MD exclusive et vos spécialistes de confiance.

Votre équipe Signature MD

Infographique: Coordination Vous Équipe de services-conseils Signature MD Conseiller Signature MD Associé à la clientèle Signature MD Planificateur financier Signature MD Équipe stratégique de gestion privée de patrimoine Signature MD Successions et fiducies Assurance Constitution en société Services fiscaux Vos spécialistes de confiance Comptable Avocat Représentant des services bancaires privés de Gestion de patrimoine Scotia
Infographique: Coordination Vous Équipe de services-conseils Signature MD Conseiller Signature MD Associé à la clientèle Signature MD Planificateur financier Signature MD Équipe stratégique de gestion privée de patrimoine Signature MD Successions et fiducies Assurance Constitution en société Services fiscaux Vos spécialistes de confiance Comptable Avocat Représentant des services bancaires privés de Gestion de patrimoine Scotia

La différence Signature MD

Nous pouvons vous aider à :

  • préciser vos valeurs, votre vision et vos objectifs;
  • connaître les exigences applicables aux sociétés dans votre province ou territoire;
  • découvrir des stratégies de placement et de planification financière qui peuvent alléger votre fardeau fiscal;
  • financer votre retraite et voir comment vous en profiterez;
  • découvrir des régimes de rémunération non conventionnels provinciaux;
  • établir une stratégie d’optimisation du patrimoine que vous transférerez à vos proches;
  • savoir si les Services bancaires privés de Gestion de patrimoine ScotiaMD vous conviennent.

Un plan personnalisé

Nos conseils personnalisés bonifiés et nos outils spécialisés d’exploration axée sur les valeurs – pour savoir ce qui compte le plus pour vous – permettent une planification plus approfondie. Les recommandations qui en découlent s’apparentent davantage à un « plan de vie » qu’à un simple plan financier.

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Vos valeurs sont importantes et méritent une place dans votre planification financière

Ensemble, nous irons au fond des choses : nous ferons l’exercice sur les valeurs de Signature MD pour cerner vos valeurs personnelles fondamentales et nous examinerons en profondeur votre situation individuelle pour vous donner des recommandations qui profiteront directement à vos finances et à votre avenir. Le résultat pourrait vous surprendre.

L'itinéraire de la planification financière

Infographique: Processus Signature MD Évaluation Réunir vos données financières personnelles. Exploration Découvrir les valeurs, la vision et la situation financière de votre famille. Classer vos objectifs par priorité. Présentation des conseils Recevoir votre plan financier personnalisé. Souligner les points problématiques ou les possibilités (s’il y a lieu). Mise en œuvre Rencontrer les spécialistes d’ExO MD (en succession, fiducies, assurance, etc.) de la région et d’autres personnes-ressources pour mettre en branle votre plan Processus de planification financière Signature MD Suivi et ajustement Suivre la progression et ajuster votre plan en fonction de l’évolution de vos besoins et de vos objectifs
Infographique: Processus Signature MD Processus de planification financière Signature MD 1. Évaluation Réunir vos données financières personnelles. 2. Exploration Découvrir les valeurs, la vision et la situation financière de votre famille. Classer vos objectifs par priorité. 3. Présentation des conseils Recevoir votre plan financier personnalisé. Souligner les points problématiques ou les possibilités (s’il y a lieu). 4. Mise en œuvre Rencontrer les spécialistes d’ExO MD (en succession, fiducies, assurance, etc.) de la région et d’autres personnes-ressources pour mettre en branle votre plan. 5. Suivi et ajustement Suivre la progression et ajuster votre plan en fonction de l’évolution de vos besoins et de vos objectifs.

C’est bien plus qu’un plan financier : c’est un plan de vie

Votre profession est particulière, et votre situation financière, probablement complexe; c’est pourquoi notre processus de planification continu joue un rôle précieux dans votre bien-être financier à chaque étape de votre vie.

Éclairés par l’exercice sur les valeurs de Signature MD, nous vous offrons des services de planification financière évolutifs qui vous aident à atteindre vos objectifs à mesure que vos priorités changent.

Cet exercice novateur stimule la créativité! Contrairement aux précédents, qui étaient arides et factuels, il tient compte des facteurs émotionnels et comportementaux.

Dre Helen Spenser
Psychiatre et médecin de famille

Des solutions simplifiées

Nos solutions et services complets et personnalisés simplifient vos finances aujourd’hui et évoluent avec vous au fil des étapes de votre vie et de votre carrière.

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Des solutions spécialement conçues pour vous faciliter la vie

Signature MD offre des solutions complètes mais simplifiées pour la gestion de vos défis financiers complexes – ce qui vous facilite la vie et vous donne la liberté de réaliser vos rêves.

Conseiller Signature MD attitré :
Votre conseiller Signature MD fait le pont entre votre équipe Signature MD, votre comptable et d’autres experts de confiance.

Programme de services bancaires pour les médecins Pro Santé+ de la Banque Scotia :
Les Services bancaires privés de Gestion de patrimoine ScotiaMD vous donnent accès à un banquier privé attitré et à des options de prêts personnalisées vous aidant à saisir les occasions de placement, ainsi qu’à ÉvasionMC, notre plateforme de services de conciergerie et de gestion de voyages à la fine pointe.
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Tarification progressive pour vous et votre famille :
Si vous regroupez vos comptes avec ceux d’un membre de la famille, les frais de vos comptes de placement pourraient diminuer de 13 % (Conseils en placements privés MD) ou de 5,9 % (MD Plus)1.
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Événements exclusifs pour les clients de Signature MD :
Profitez d’occasions uniques de formation et de réseautage et assistez à des événements exclusifs (soupers privés, expositions, pièces de théâtre, spectacles d’humour et événements sportifs), si les circonstances le permettent. La pandémie nous a amenés à tenir des événements virtuels, mais dès qu’elle sera terminée, nous reprendrons les événements en personne.

Options de rendez-vous flexible :
Vous pouvez rencontrer virtuellement votre conseiller Signature MD au moment qui vous convient, et nous vous assurons que vos échanges sont entièrement protégés et privés. Nous reprendrons les rencontres en personne – dans un bureau de MD, chez vous, à votre bureau ou à l’endroit de votre choix – dès qu’il sera possible de le faire en toute sécurité.

Coup d’œil sur les services de Signature MD

Avantages et privilèges Services-conseils de MD
(500 $
et plus)
(200 000 $
et plus)
(3 000 000 $
et plus)
Approche axée sur les médecins, conseils objectifs
Gestionnaires d’actifs de calibre mondial
Fonds communs et fonds collectifs de
placement MD
Programme bancaire pour médecins
Pro Santé+ Banque Scotia
Tarification progressive
Conseiller MD*, ExO MDMD
Gestionnaire de portefeuille de CPPMD 
Équipe de services-conseils Signature MD
(conseiller, planificateur financier, associé à la clientèle)
  
Équipe stratégique de gestion privée de patrimoine
Signature MD (successions et fiducies, fiscalité, etc.)
  
Planification financière bonifiée  
Service et soutien de premier ordre  
Événements exclusifs  

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David J. Zizek
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COMPLEXITÉ

ÉLÉGAMMENT RESTAURÉE EN

harmonie

 

 

 

* « Conseiller MD » désigne un conseiller financier de Gestion MD limitée (au Québec, un conseiller en placement) ou un gestionnaire de portefeuille de Conseils en placement privés MD.

1 Ces pourcentages s’appuient sur une comparaison entre les frais d’un client pour 2 000 001,00 $ d’actifs dans un ou des comptes non inclus dans un regroupement aux fins de tarification familiale et les frais pour le même montant d’actifs dans un ou des comptes regroupés avec ceux de membres de la famille afin d’atteindre le seuil de 3 000 000 $ donnant accès à la tarification familiale. Dans l’exemple, l’économie serait de 13 % pour les comptes de CPPMD et de 5,9 % pour les comptes MD PlusMC.

Signature MD, Gestion privée de patrimoine désigne le service privé de planification de patrimoine offert par Gestion MD limitée et Gestion financière MD inc., et est un nom commercial de Gestion financière MD inc.

Les produits et services bancaires et de crédit du programme pour médecins Pro Santé+ Banque Scotia sont offerts par La Banque de Nouvelle-Écosse (la « Banque Scotia »). Les produits de crédit et de prêts sont soumis à une approbation du crédit par la Banque Scotia. ExO MDMD, Courtier MD DirectMC et MD PlusMC sont des marques de commerce de La Banque de Nouvelle-Écosse utilisées sous licence.

ÉvasionMC est offert par Ten Lifestyle Group plc aux clients de La Banque de Nouvelle-Écosse qui font affaire avec Ten Group (« Ten Group »). Les services de voyage et de divertissement offerts par Évasion sont fournis par Ten Group, une tierce partie indépendante, et non par La Banque de Nouvelle-Écosse et ses sociétés affiliées.

La Banque de Nouvelle-Écosse et ses sociétés affiliées ne font pas la promotion des services offerts par le Groupe Ten, n’offrent aucune garantie relativement à ces services ni n’acceptent de responsabilité à l’égard de toute perte découlant de leur utilisation. Les appels téléphoniques à Évasion sont facturés au tarif local. Les frais pour les produits et services offerts seront indiqués au moment de la réservation. Les appels téléphoniques peuvent être enregistrés. Les appels téléphoniques peuvent être enregistrés. Nous conservons vos coordonnées avec votre permission afin de vous informer d’événements spéciaux et d’accès privilégiés. Elles ne seront jamais transmises à une tierce partie. Conseils en placement privés MD assure la prestation des services-conseils en placement offerts par Gestion financière MD inc. Les produits d’assurance sont distribués par l’Agence d’assurance MD limitée.

MC Marque de commerce de La Banque de Nouvelle-Écosse, utilisée sous licence. Scotia Gestion de patrimoineMC réunit les divers services financiers offerts par La Banque de Nouvelle-Écosse (« Banque ScotiaMC »); La Société de fiducie Banque de Nouvelle-Écosse (« Trust ScotiaMD »); Gestion privée de placements (par l’entremise de Gestion d’actifs 1832 S.E.C.); 1832 Asset Management U.S. Inc.; Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia Inc. et ScotiaMcLeodMD, une division de Scotia Capitaux Inc. Les services de planification financière sont offerts par La Banque de Nouvelle-Écosse. Scotia Capitaux Inc. est membre du Fonds canadien de protection des épargnants et de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières.